ЗАХОДИ ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ ТА ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ

1.     Головна

Вічний фонд «Збережи Україну» (далі – Вічний фонд) є юридичною особою, основною метою якої є збір пожертвувань, призначених на допомогу Державі Україна, громадянам Держави Україна та мешканцям території Держави Україна. і забезпечити ними тих, хто потребує. Вічний фонд переважно надає гуманітарну допомогу, але також підтримує оборону України. З цією метою Вічний фонд надає, зокрема, але не виключно, продукти харчування, ліки, гігієнічні засоби, паливо, одяг та інше обладнання чи кошти. Водночас Ендаумент-фонд підтримує проекти, пов’язані з вищезазначеною метою.

Оскільки Вічний фонд збирає кошти, він може бути зобов’язаний відповідно до Закону № 253/2008 Зб. про деякі заходи проти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму (далі – «ZAML») ідентифікувати та контролювати клієнтів від яких він приймає пожертвування або укладає бізнес (разом, веде бізнес) і, таким чином, ефективно запобігає легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (далі - «відмивання грошей») через Вічний фонд.

2.     Зобов'язання щодо ідентифікації та контролю

Вічний фонд є зобов’язаною особою відповідно до ZAML, лише якщо він приймає пожертву готівкою, якщо така є, на суму 10 000 євро (або її еквівалент в іншій валюті) або більше відповідно до Розділу 2(2)(c) або ( г) ZAML.

 

У разі отримання грошової пожертви на суму понад 10 000 євро (або її еквівалент в іншій валюті) готівкою, Вічний фонд зобов’язаний провести ідентифікацію клієнта відповідно до ZAML. Якщо пожертва готівкою перевищує 15 000 євро (або еквівалент в іншій валюті), Вічний фонд проведе ідентифікацію та перевірку клієнта.

 

3.     Метод ідентифікації та контролю

Вічний фонд завжди зобов’язаний ідентифікувати клієнта, якщо він є

• підозрілий бізнес

• готівкова операція, коли чітко видно, що вартість операції перевищує 10 000 євро

4.     Визначення певних термінів Ідентифікаційні дані

у випадку фізичної особи: усі імена та прізвища, номер народження та, якщо не вказано, дата народження та стать, місце народження, постійне чи інше місце проживання та національність;

у випадку фізичної особи-підприємця: усі імена та прізвища, номер народження та, якщо не вказано, дата народження та стать, місце народження, постійне чи інше місце проживання та національність, фірмове найменування, відмітний додаток чи інше позначення , юридична адреса та ідентифікаційний номер;

для юридичної особи:

1. основні ідентифікаційні дані юридичної особи, якими є фірмове найменування або найменування, включаючи розпізнавальний додаток чи інше позначення, зареєстрований офіс та ідентифікаційний номер юридичної особи або аналогічний номер, присвоєний за кордоном,

2. дані для ідентифікації та підтвердження особи фізичної особи, яка входить до її статутного органу,

 

 

1. основні ідентифікаційні дані юридичної особи, яка є членом її статутного органу, та дані для встановлення та перевірки особи фізичної особи, яка є членом статутного органу цієї юридичної особи або яка була уповноважена цією юридичною особою представляти це в статутному органі.

у випадку довірчого фонду: призначення та ідентифікаційні дані його довірчого власника, у межах наведених вище ідентифікаційних даних.

 

Клієнт або супроводжувана особа

Фізична або юридична особа, з якою Вічний фонд веде бізнес. (наприклад, прийняття грошової пожертви, прийняття платежу готівкою, надання грошової підтримки). Клієнтами можуть бути прихильники, донори, клієнти та підтримані особи.

 

Легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом

дія, спрямована на приховування незаконного походження будь-якої економічної вигоди, отриманої в результаті злочинної діяльності, з метою створення видимості законно отриманої фінансової вигоди; акт складається, наприклад, з:

• у перетворенні або передачі майна, усвідомлюючи, що воно є доходом, одержаним злочинним шляхом, з метою приховування або маскування його походження або з метою надання допомоги особі, яка бере участь у такій діяльності, уникнути правових наслідків своєї поведінки;

• у приховуванні або маскуванні справжнього характеру, джерела, місцезнаходження, переміщення чи розпорядження майном або зміни прав, що стосуються майна, знаючи, що майно є доходом, отриманим злочинним шляхом;

• у придбанні, володінні, користуванні чи розпорядженні майном, усвідомлюючи, що воно є доходом, отриманим злочинним шляхом, або;

• у злочинній змові осіб або будь-якій іншій формі співпраці з метою діяння, зазначеного у вищезазначених пунктах.

Немає значення, чи відбулася чи має відбутися вищезазначена поведінка повністю чи частково в Чеській Республіці чи за кордоном.

Фінансування тероризму

1. збір або надання коштів чи іншого майна, якщо відомо, що воно буде використано, навіть частково, для вчинення злочину тероризму, терористичного нападу, участі в терористичній групі, підтримки та сприяння тероризму або злочину, пов’язаного з погрозою вчинення терористичний акт або правопорушення, спрямовані на те, щоб сприяти вчиненню такого правопорушення чи сприяти йому, або підтримати особу чи групу осіб, які готуються вчинити такий злочин; або

2. дії, що призводять до надання винагороди або компенсації винному в терористичному злочині, терористичному нападі, участі в терористичній групі, підтримці та сприянні тероризму, або злочині, пов'язаному з погрозою вчинення акту тероризму, або правопорушення призначений для того, щоб уможливити або полегшити вчинення такого правопорушення, або особи, близької до злочинця, або збору коштів для такої винагороди чи компенсації; або

3. фінансування розповсюдження зброї масового знищення, що означає збір або надання коштів чи іншого майна, знаючи, що воно буде використано, навіть частково, розповсюджувачем зброї масового знищення або використано для підтримки розповсюдження такої зброї в порушення вимоги міжнародного права.

Немає значення, чи відбулася чи має відбутися вищезазначена поведінка повністю чи частково в Чеській Республіці чи за кордоном.

Магазин

Будь-яка поведінка Фонду, який діє як зобов’язана особа відповідно до ZAML, щодо клієнта, якщо така поведінка спрямована на розпорядження майном цього клієнта або надання

 

обслуговування клієнта. (наприклад, прийняття подарунка готівкою, отримання платежу готівкою, надання підтримки готівкою) Вічний фонд діє як зобов’язана особа лише у випадку операції або подарунка готівкою на суму 10 000 євро або більш.

Політично відома особа

• фізична особа, яка обіймає або обіймала протягом останніх 12 місяців значну державну посаду національного або регіонального значення - перелік таких осіб наведено в Додатку 5, або фізична особа, яка обіймає або обіймала подібну посаду в іншій державі, в орган Європейського Союзу або міжнародної організації,

• фізична особа, яка є або була протягом останніх 12 місяців особою, близькою до особи, зазначеної в першому пункті,

Протягом цього періоду воно також застосовуватиметься в однаковій мірі до клієнта, який є юридичною особою, бенефіціарним власником якого є політично відома особа, а також до особи, про яку Вічний фонд знає, що діє на користь політично відомої особи.

 

Ідентифікаційна картка

посвідчення особи, паспорт, водійське посвідчення або інший документ, виданий органом публічної адміністрації, у якому вказано ім’я та прізвище, дата народження та з якого чітко видно бланк, або інша інформація, що дозволяє ідентифікувати особу, яка пред’являє документ його уповноваженого власника.

У випадку іноземця лише посвідчення особи, паспорт або дозвіл на проживання іноземця є прийнятним доказом особи.

 

З метою підтвердження особи клієнта документ, що посвідчує особу, пошкоджений понад звичайний ступінь зносу (відсутні сторінки, склеєні, переписані, нерозбірливі), посвідчення особи з постаттю власника, зовнішній вигляд якого не відповідає або є настільки нечітким чи пошкодженим, що не можна з достатньою ймовірністю ідентифікувати особу, документ, з якого не можна однозначно визначити, який орган його видав, а також як документ, який з інших причин викликає сумніви щодо його автентичності, та документ, який знаходиться в базі недійсних документів - https://application.mvcr.cz/neplatne-doklady. У разі сумнівів щодо автентичності ідентифікаційної картки, Вічний фонд зобов’язаний не здійснювати Торг. Після цього Вічний фонд повинен оцінити, чи не виконано умови для повідомлення про підозрілу торгівлю.

Справжній власник

Для цілей цього внутрішнього регламенту бенефіціарний власник означає:

1. бенефіціарний власник згідно з Актом про реєстрацію бенефіціарних власників (далі – ЗЕСМ), тобто

2. будь-яка фізична особа, яка в кінцевому рахунку володіє або контролює юридичну особу або юридичну організацію

3. у випадку корпорації, будь-яка фізична особа, яка прямо чи опосередковано через іншу особу чи юридичну форму:

   • має частку в корпорації або частку в голосуванні більше 25%,

     • має право на частку прибутку, інших власних ресурсів або ліквідаційного балансу понад 25%,

     • здійснює контрольний вплив на корпорацію або корпорації, які індивідуально чи колективно володіють більш ніж 25% акцій корпорації; або

4. здійснює вирішальний вплив на корпорацію іншими засобами

   • Вирішальний вплив у корпорації здійснює той, хто на свій власний розсуд, незалежно від того, чи ні і на підставі якого юридичного факту, може

 

 

прямо чи опосередковано через іншу особу чи юридичну форму домогтися того, щоб рішення вищого органу корпорації відповідало його волі.

• Вирішальний вплив у господарському товаристві здійснює контролююча особа відповідно до закону, що регулює правовідносини господарських товариств.

• Вирішальний вплив у корпорації, відмінній від комерційної корпорації, житлового чи соціального кооперативу чи інвестиційного фонду в організаційно-правовій формі акціонерного товариства зі змінним акціонерним капіталом, здійснює будь-яка фізична особа, яка є членом її статутного органу або особа в аналогічна посада або особа, яка представляє юридичну особу в цьому органі.

• перебуває у вищому керівництві бізнес-корпорації (особа, яка забезпечує повсякденне управління компанією, або безпосередній член статутного органу) і виконуються умови відповідно до розділу 5(1) MESM;

• у випадку фонду, інституту, благодійної компанії або юридичної організації, будь-яка фізична особа, яка здійснює в них вирішальний вплив

  • Вирішальний вплив на фонди, інститути та суспільно-корисні корпорації здійснюють ті, хто на власний розсуд, незалежно від того, чи можуть і на підставі якого юридичного факту, прямо чи опосередковано через іншу особу чи юридичну форму приймати рішення про статут або інший керівний орган відповідає їх волі.

• Вирішальний вплив на адміністрування правової угоди здійснює особа, яка на власний розсуд, незалежно від того, чи і на підставі якого юридичного факту, може прямо чи опосередковано, через іншу особу чи угоду, приймати рішення щодо довірена особа підкоряється своїй волі.

  • у випадку фонду, будь-яка фізична особа, яка:

    • є його засновником,

      • є членом його адміністративної або наглядової ради або його аудитором або особою на аналогічній посаді;

  • на особисту підтримку якого, згідно з установчим правовим актом фонду, покладено його призначення.

• у випадку інституту чи благодійної компанії, будь-яка фізична особа, яка є його

  • засновник,

    • директор або член його адміністративної чи наглядової ради або особа на аналогічній посаді,

• у випадку трастового фонду будь-яка фізична особа, яка є

  • його засновник,

  • його довірена особа,

    • уповноважений наглядати за адмініструванням правової домовленості та який може призначати або звільняти відповідача,

• своїм жертвам,

  • від кола, в інтересах якого створено або управляється довірчий фонд, якщо він не є відповідачем,

Країна народження:

1. фізична особа, кожна держава, громадянином якої є ця особа, і водночас будь-які інші держави, в яких вона або вона зареєстровані для проживання більше 1 року або для постійного проживання, якщо це відомо установі,

2. фізичної особи, яка займається підприємницькою діяльністю, держава, зазначена в пункті 1, і водночас держава, в якій вона заснована

 

 

1. юридична особа, яка має зобов’язання відповідно до розділу 24a ZAML або еквівалентні зобов’язання відповідно до законодавства іншої держави, держави, в якій вона має зареєстрований офіс,

2. юридична особа, на яку не поширюються зобов’язання відповідно до розділу 24a ZAML або еквівалентні зобов’язання згідно із законодавством іншої держави, держави, в якій вона має свій зареєстрований офіс, і, водночас, усіх держав, у яких вона має філію або місцезнаходження бізнесу

3. трасту, держава, відповідно до законодавства якої створено траст, і будь-яка держава, громадянином якої є довірчий власник або особа, яка виконує аналогічну посаду, або в якій довірчий власник має зареєстрований офіс, і в той же час, якщо відомої установі, будь-якій іншій державі, в якій довірена особа або особа в аналогічній якості зареєстрована більше ніж 1 рік або для постійного проживання.

 

5.     Зобов'язання щодо ідентифікації клієнтів

Вічний фонд завжди зобов’язаний ідентифікувати клієнта, якщо він є

• підозрілий бізнес,

• трансакція, у якій чітко вказано, що готівкова вартість операції перевищує 10 000 євро.

6.     Методи виконання ідентифікації клієнта

1. Особиста ідентифікація (перша ідентифікація у значенні розділу 8(1) ZAML)

Вічний фонд ідентифікує клієнтів, якщо вартість готівкової операції становить 10 000 євро або більше або якщо це підозріла операція.

Перша ідентифікація клієнта, який є фізичною особою, здійснюється Вічним фондом у фізичній присутності клієнта.

У разі транзакції на суму 15 000 євро або більше, Вічний фонд запитає про джерело (походження) коштів, використаних у транзакції, і, якщо застосовно, передбачувану мету транзакції. Потім цю інформацію має записати уповноважена особа транзакції.

6.2.       _cc781905-5cde-35138fbad3b фізична ідентифікація особи

Ідентифікація фізичної особи здійснюється шляхом запису та перевірки ідентифікаційних даних клієнта (тобто всіх імен та прізвищ, номера народження та, якщо не було присвоєно, дати народження та статі, місця народження, постійного чи іншого місця проживання та національності ; якщо фізична особа є підприємцем, також її фірмове найменування, відмітний додаток чи інше позначення, юридична адреса та ідентифікаційний номер) та записує тип, номер посвідчення особи, державу або орган, який його видав, і період його дійсність, перевіряючи відповідність зовнішнього вигляду особи зображенню на посвідченні особи.

У рамках ідентифікації клієнта уповноважена особа також повинна перевірити та записати, чи не є клієнт політично відомою особою або особою, проти якої Чеська Республіка застосовує міжнародні санкції відповідно до MLCBI.

Якщо клієнта представляє законний представник або опікун, ідентифікація законного представника або опікуна здійснюється аналогічно. Законний представник надає ідентифікаційні дані особи, яку представляють, а опікун - також відповідне рішення суду.

6.3. _CC781905-5CDE-3194-BB3B-136BAD5CF58D_ _CC781905-5CDE-3194-BB3B-136BAD5CF58D_ _CC781905-5CDE-3194-BB3B36BAD5CF58D_CCC-3194-BB3B36BAD5CF58D_

Коли здійснюється угода на суму 10 000 євро або більше, Вічний фонд ідентифікується як юридична особа. Ідентифікація юридичної особи здійснюється таким чином. Вічний фонд:

• Перевіряє та фіксує в документі про існування юридичної особи ідентифікаційні дані юридичної особи (назва компанії або найменування, включаючи відмітні доповнення або подальше позначення, зареєстрований офіс, ідентифікаційний номер або аналогічний номер, присвоєний за кордоном);

 

 

• ідентифікувати фізичних осіб (наприклад, статутний орган або його члена), які діють від імені юридичної особи під час укладення даної операції з фондом благодійного фонду, записавши та підтвердивши ідентифікаційні дані фізичної особи в картці, що посвідчує особу, якщо така є. (тобто повне ім’я, номер народження та, якщо не вказано, дату народження та стать, місце народження, постійне чи інше місце проживання та національність) і запишіть тип, номер посвідчення особи, державу чи орган, який його видав, якщо це можливо, та термін дії Посвідчення особи, перевіряючи відповідність зображення особи зображенню на Посвідчення;

• для фізичних осіб, які входять до складу статутного органу юридичної особи, але не діють у сфері відповідної діяльності, з’ясовуються та реєструються дані для встановлення та перевірки їх особи. Ці дані можна отримати з доступних джерел, як правило, комерційного реєстру, тобто зокрема ім’я, прізвище, дата народження та адреса. Така ж процедура застосовується до бенефіціарних власників юридичної особи.

 

Якщо статутний орган, його учасник або контролююча особа клієнта є іншою юридичною особою, вона ідентифікується так само, як і сам клієнт.

 

У рамках ідентифікації клієнта уповноважений працівник також визначить і зафіксує, чи:

1. клієнт, фізична особа, яка діє від імені клієнта в певній торгівлі, і її бенефіціарний власник, якщо він відомий Фонду благодійного фонду, не є політично відомою особою або особою, проти якої Чеська Республіка застосовує міжнародні санкції відповідно до Закону про Імплементація міжнародних санкцій.

2. інша особа в структурі власності або управлінської структури клієнта, якщо вона відома Фонду, не є особою, проти якої Чеська Республіка застосовує міжнародні санкції відповідно до Закону про виконання міжнародних санкцій.

Отримання копії ID-картки

При ідентифікації фізичної особи (клієнта або особи, що діє в даному магазині), країною походження якої є Чеська Республіка, ідентифікаційні дані отримуються в пріоритеті шляхом зняття копії відповідних частин посвідчення особи, з якого можна отримати ідентифікаційні дані, а також тип і номер посвідчення особи, державу чи орган, який його видав, і термін його дії. При ідентифікації фізичної особи (клієнта або особи, що діє у певній торгівлі), країна походження якої не є Чеською Республікою, ідентифікаційні дані отримуються в пріоритеті шляхом отримання копії відповідного посвідчення особи.

У випадку, якщо особа не дає згоди Вічного фонду (достатньо навіть непрямої згоди) зробити копію посвідчення особи, уповноважений працівник Вічного фонду, який проводить ідентифікацію, робить копію ідентифікаційних даних на такий уповноважений працівник, окрім ідентифікаційних даних особи, також записує інформацію про посвідчення особи, тобто тип посвідчення особи, номер посвідчення особи, державу чи орган, який його видав, і період його дійсність. Копія (скан) посвідчення особи повинна бути зроблена в письмовій формі таким чином, щоб переконатися, що відповідні ідентифікаційні дані є розбірливими та можуть зберігатися протягом періоду, встановленого цим Регламентом, і повинна містити копію зображення особи ідентифікована фізична особа в такій якості, щоб можна було перевірити відповідність зображення.

7.   Загальні положення щодо ідентифікації клієнта Політично відома особа

У рамках процесу ідентифікації працівник, відповідальний за укладення та контроль контрактів, визначає, чи є клієнт або фізична особа, яка діє від імені клієнта в даній Торговій сфері, політично відомою особою. Цей факт встановлюється Вічним фондом із декларації донора про те, чи є він чи ні політичною особою. Донора консультує Фонд

 

щодо того, які особи можуть вважатися політично відомими особами та зобов’язання повідомляти про цей факт Вічний фонд.

Вічний фонд не покладається виключно на декларацію клієнта та перевіряє інформацію від клієнта за допомогою, наприклад:

1. національний список політичних діячів (див. додаток),

2. саморозслідування (наприклад, з використанням відкритих джерел інформації),

3. Використання системи перевірки та визначення місцезнаходження клієнтів групи ризику на основі інформації з відкритих джерел.

Якщо донор заявляє, що є політично відомою особою, і уповноважений працівник підтверджує цей факт, Вічний фонд проводить ідентифікаційну та верифікаційну перевірку клієнта. Моніторингполягає в перевірці частоти та обсягу пожертвувань, наявності структурування.

 

Виконання операції з ідентифікованою політичною особою підлягає погодженню Ради директорів, про що буде записано в картці клієнта в інформаційній системі.

Ідентифікація проксі клієнта

Якщо донор представлений на підставі дозволу відповідно до розділу 8(4-6) або розділу 11(7) ZAML, ідентифікація агента здійснюється таким же чином, як ідентифікація клієнта, а також шляхом пред’явлення дозвіл відповідно до розділу 8(4-6) або розділу 11(7) ZAML, виданий клієнтом, який містить офіційно завірені підписи агента та принципала.

Підсанкційна організація

У рамках процесу ідентифікації Вічний фонд також з’ясовує, чи є клієнт або фізична особа, яка діє від імені клієнта в даній Трансакції, у списку осіб, підданих санкціям, і осіб, підозрюваних у співпраці та підтримці тероризму, а також чи є чи є вони в цьому списку та чи походять вони з держави, на яку поширюються міжнародні санкції.

 

Якщо Вічний фонд підозрює, що Клієнт діє не від свого імені або що він/вона представляє, що діє від імені третьої сторони, Вічний фонд попросить Клієнта надати довіреність або відмовити Торгівля.

 

8.   Спосіб проведення клієнтських перевірок

Вічний фонд зобов’язаний здійснювати перевірку клієнта:

1. до початку торгівлі

   1. не пізніше, коли стане зрозуміло, що вона досягне 15 000 євро

   2. з визначеною політично відомою особою,

      1. з особою, яка зареєстрована в країні, яка на підставі визначення Європейської комісії або з будь-якої іншої причини вважається країною високого ризику (тобто особи, які мають громадянство, постійне або тимчасове місце проживання, зареєстрований офіс, відділення або організаційний підрозділ у країні високого ризику відповідно до цього Регламенту),

2. до здійснення операції з ознаками підозрілої операції, незалежно від порогу такої операції,

Якщо платіж розділено на кілька окремих операцій, вартість операції або платежу є сумою операцій, якщо вони пов’язані.

Клієнт повинен надати Вічному фонду інформацію, необхідну для проведення аудиту, включаючи подання відповідних документів. Відповідно до ZAML, Уповноважена особа може робити копії або витяги з поданих документів та обробляти отриману таким чином інформацію для досягнення мети

 

 

ZAML. У випадку, якщо Клієнт відмовляється від співпраці, Вічний фонд відмовиться від виконання Трансакції.

У рамках аудиту клієнта Вічний фонд визначає та оцінює:

1. інформація про джерело коштів або інших активів, залучених до операції;

2. чи не значиться замовник у списку підсанкційних осіб та осіб, підозрюваних у співпраці та підтримці тероризму, а також чи не значиться він у цьому списку, а також чи не походить він із держави, проти якої застосовано міжнародні санкції. застосовуються (див. Додаток 2 до цього Правил);

3. у контексті торгівлі з політично відомою особою також розумні заходи для встановлення походження їхніх активів (походження може бути встановлено за допомогою афідевіту, податкової декларації або витягу з Центрального реєстру повідомлень).

Вічний фонд перевіряє вищезазначену інформацію в обсязі, необхідному для оцінки потенційного ризику відмивання коштів та фінансування тероризму залежно від типу клієнта та типу та обсягу наданих послуг.

Вищезазначена інформація зібрана з інформації, наданої клієнтом під час закриття під час перевірки транзакції, і, якщо це застосовно, із запитів Вічного фонду до клієнта.

9.   Покращена ідентифікація клієнта та контроль

У посиленій ідентифікації та контролі Фонд благодійного фонду повинен, наскільки це необхідно для ефективного управління виявленим ризиком, виходити за межі заходів, що застосовуються для ідентифікації та контролю клієнтів:

1. отримати додаткові документи або інформацію про походження коштів

2. перевіряє документи чи інформацію, отриману з багатьох надійних джерел,

3. отримує згоду члена свого статутного органу, Посилена ідентифікація та контроль завжди застосовуватимуться:

• до здійснення операції, пов’язаної з третьою країною високого ризику

• перед тим, як мати справу з політично відомою особою

• коли клієнт або бізнес становлять підвищений ризик відмивання грошей або фінансування тероризму.

• якщо Вічний фонд має інформацію, яка вказує на те, що клієнт діяв незаконно протягом останніх 5 років, якщо ця протиправна поведінка могла призвести до відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, або якщо ця протиправна поведінка викликає занепокоєння щодо подальшого відмивання злочинних доходів або фінансування тероризму

 

10.          Suspicious Trade Report

Якщо працівник Компанії оцінить угоду клієнта як підозрілу, він або вона негайно повідомить про це свого керівника, відповідального за дотримання вимог законодавства та Раду директорів Компанії електронною поштою, телефоном або письмово.

 

У своєму звіті він зазначає:

• ідентифікаційні дані співробітника компанії, який повідомив про підозрілу операцію;

• ідентифікаційні дані клієнта, якого стосується повідомлення, або ідентифікаційні дані особи, яка діє від імені клієнта, якого стосується повідомлення;

• опис предмета та істотних обставин правочину клієнта; опис того, що робить операцію підозрілою; деталі пов'язаних операцій; опис використовуваних готівкових або інших платіжних засобів та інші обставини розрахунку готівкою; терміни здійснення операції; номери рахунків, на яких зосереджені кошти, щодо яких здійснюється повідомлення; номери будь-яких рахунків, які входять або виходять

 

 

яким кошти були або мають бути перераховані, включаючи ідентифікацію власників відчуження, якщо вони відомі учаснику;

• поточна дата.

Внутрішній звіт про підозрілу торгівлю, що містить відомості про клієнта та його угоди, буде надіслано працівником без затримки члену Ради директорів, який підтвердить отримання звіту про внутрішню підозрілу торгівлю, наприклад, телефоном, електронною поштою або факсом на дозволяють комплексно оцінити, чи є це підозрілою торгівлею. Зразок внутрішнього звіту наведено у додатку 3 до цих Правил внутрішнього розпорядку.

Якщо працівник Компанії не оцінює угоду клієнта як підозрілу щодо наявності ознак, наведених у додатку 1 до цього Положення, але з будь-якої іншої причини працівник вважає угоду ризикованою, він зазначає про це в реєстр ризикованих угод, який зберігається Компанією, і повинен негайно повідомити відповідального за комплаєнс і члена Ради директорів про цей запис і причини цього.

Якщо є очевидні факти підозрілої торгівлі, а працівник компанії не повідомить про підозрілу торгівлю, це буде вважатися серйозним порушенням внутрішніх правил компанії.

У випадку, якщо член ради директорів у співпраці з відповідальним працівником оцінить угоду як підозрілу, член ради директорів повинен без затримки повідомити про підозрілу угоду FAU. Якщо цього вимагають обставини справи, зокрема, якщо існує ризик невиконання зобов’язань, Член повинен повідомити про підозрілу торгівлю негайно після виявлення підозрілої торгівлі.

Повідомлення про підозрілу торгівлю надсилається в письмовій формі за допомогою форми на веб-сайті FAU1, електронною поштою або в усній формі в місці, визначеному за попередньою домовленістю з FAU. Член Ради директорів повинен завжди перевіряти отримання Повідомлення про підозрілу торгівлю в FAU. Повідомлення про підозрілу торгівлю повинно містити копію всіх документів, згаданих у Повідомленні та пов’язаних із предметом Повідомлення, які є у власності Компанії.

Зразок повідомлення ФАУ наведено у додатку 2 до цього Регламенту.

11.          Archiving obligation

Вічний фонд установлює та зберігає всю інформацію, пов’язану з ідентифікацією та контролем клієнта, перевіряє достовірність і повноту даних і оновлює їх, якщо це необхідно.

Наступна інформація та документи зберігаються Вічним фондом протягом 10 років з дати ідентифікації та перевірки:

• ідентифікація клієнта та інші дані, отримані в процесі ідентифікації;

• відомості та копії документів, що подаються для ідентифікації та контролю;

• вказівка на те, хто і коли здійснив ідентифікацію клієнта; у разі представництва клієнта - оригінал або засвідчена копія довіреності за ZAML або номер рішення суду про призначення опікуна;

• інформація та копії документів, отримані під час перевірки клієнта;

• інша інформація та документи, що стосуються Бізнесу;

• інформація про висновки, зроблені під час перевірки Клієнта та під час перевірки Угод і листування, що стосується Угод;

• записи про всі кроки, вжиті для ідентифікації та контролю клієнта, включаючи інформацію про будь-які труднощі, пов'язані з цими кроками,

• оцінка фактів щодо подання повідомлення про підозрілу операцію.

​

1  https://formulare.financnianalytickyurad.cz/fas/FormService/filler.open?name=FAU-OPO.fo

​

10-річний період починається в перший день календарного місяця, наступного за календарним місяцем, у якому була здійснена остання транзакція в рамках Угоди.

Вічний фонд архівує вищевказані дані у спосіб і в обсязі, що забезпечує прозорість окремих транзакцій і пов’язаних з ними процедур.

Вічний фонд також архівує процеси затвердження та прийняття рішень, а також оцінки, пов’язані з поданням Звіту про підозрілу торгівлю, а також інформацію про висновки, зроблені під час перевірки Клієнта та перевірки Угод і кореспонденції, пов’язаної з Угодами, щоб гарантувати, що ці процеси можна реконструювати.

Вічний фонд зобов’язаний у будь-який час надати запитувані документи та інформацію на вимогу ФАУ чи іншого уповноваженого контролюючого органу. Інформація надається через члена статутного органу Вічного фонду.

12.          Duty of confidentiality

Ендаумент-фонд та його співробітники зобов'язані зберігати конфіденційність фактів, які прийшли до їхньої уваги у зв'язку з підозрілою операцією. Це зобов'язання поширюється як на третіх осіб, так і на осіб, яких стосується інформація.

Обов'язок зберігати конфіденційність працівника Вічного фонду не припиняється після припинення його трудових відносин чи інших договірних відносин із Вічним фондом або після його переведення на іншу роботу. Розголошення такої інформації державним органам та іншим суб’єктам не вважається порушенням обов’язку зберігати конфіденційність у випадках, коли це передбачено законом.

13.          Final principles against money прання

Відсутність бізнес-цілей не є причиною приймати небажаних клієнтів або не помічати поведінку клієнта, яка має характер підозрілого бізнесу.

Співробітники не повинні надавати поради або іншим чином допомагати особам, які прагнуть порушити або обійти загальнообов’язкові правила з метою відмивання злочинних доходів або фінансування тероризму.

Усі персональні дані, зібрані в ході діяльності Фонду, обробляються відповідно до правових норм та Політики захисту персональних даних, опублікованої на веб-сайті https://www.saveukraine.cz/.

​

Від імені Вічного фонду Save Ukraine,

​

Олександр Веремеєнко

Голова Ради

​